Отчет о моих инвестициях за октябрь 2019

Отчеты за месяц

Приветствую. Представляю вашему вниманию отчет за октябрь и мои планы на ноябрь 2019 года. В отчете вы узнаете, почему банки отказываются от вкладов в евро, а некоторые и вовсе рады бы внести отрицательные ставки по депозитам и комиссии? Сжалится ли ЦБ над неквал. инвесторами, на какие уступки пошел в новом законе? Какой новый проект открыл Сбербанк с доходностью до 22% годовых? Также традиционно, мой инвест. портфель, включая успехи по Smart Value.

Общая информация

Сегодня хочу затронуть тему отрицательных процентных ставок, потому что это начинает влиять и на обычного россиянина. Не все конечно заметили и ощутили. Но в новостях об этом говорят все чаще, теперь и в обычных СМИ.

Итак, речь о том, что мировые центробанки снижают процентные ставки под которые они кредитуют банки. Впервые околонулевые ставки появились в Японии 20 лет назад. Европейский центральный банк опустил ставки до нуля 4 года назад, а в сентябре этого года — до -0,5%. Тем не менее, для населения европейские банки удерживают ставку на депозиты около нуля себе в убыток, чтобы не допустить перетекание денег в наличные. Для европейских компаний отрицательные ставки по депозитам уже реальность.

Для справки: банки снижают ставки будто бы для стимулирования падающей экономики. Иначе будет фин. кризис. Но он все равно будет, только когда-то потом 🙁

Что происходит в России. Сначала мы наблюдали, что банки стали снижать ставки по вкладам в евро, а в сентябре и октябре частично или полностью отказались от фин. продуктов в евро ряд банков. Среди них: ВТБ, Ситибанк, Росбанк, Авангард, Альфа-Банк, Открытие и многие другие. В Сбербанке осталась лишь возможность открыть сберегательный счет в евро под 0,01%, вкладов как таковых банк не принимает.

Прикол в том, что российское законодательство не дает права банкам снижать ставку ниже нуля. Данная возможность сейчас обсуждается ЦБ и Минфином. Думаю, что минусовые ставки вполне могут быть принять, потому что тенденция ухода ставок ниже нуля сохраняется во всем мире, а дополнительные расходы банки нести не хотят. Однако, зампред ЦБ Швецов утверждает, что этого не допустит. Действительно, почему бы тогда не хранить евро просто под подушкой?

Для компаний (работающих с евро) банки начинают придумывать дополнительные комиссии, чтобы хоть как-то отбивать свои затраты на обслуживание счета (как минимум взнос в АСВ).

Что касается доллара, то ставки по вкладам также будут падать, так как ФРС США продолжает снижать процентную ставку, сейчас она находится на уровне 1,5-1,75%. Трамп говорит, что опустил бы её в миг до нуля. Долларовые депозиты в наших банках колеблются от нуля до 1%. Но есть и неожиданные предложения, например ипотечный банк Дом.РФ резко поднял ставку с 1 до 1,5%. Не, они не мошенники, всего лишь хотят привлечь доллары на свои нужды (стоит только предполагать, на какие).

Не будет отставать от всеобщего снижения дохода по вкладам и рубль! Ведь ЦБ недавно снизил ставку до 6,5%. Банки разумеется уже спешат снизить и свои ставки по вкладам. ЦБ обосновал свои действия тем, что инфляция снижается быстрее, чем они хотели. В общем, как бы они сами себя не переиграли 🙂

Наши друзья из академии ГлавИнвест проводят интенсив по инвестированию в ОФЗ, что будет интересно разочаровавшимся в банковских депозитах.

К хорошим новостям. После шумихи с «обрезанием» возможностей инвестировать неквалифицированным инвесторам в зарубежные акции, ЦБ вдруг передумал запрещать. Это благодаря бурлящему сообществу наших брокерских компаний — таки отстояли нас. Спасибо им. Впрочем, они свои интересы отстаивали в первую очередь. Вместо запрета теперь хотят «разрешить непрофессионалам инвестировать в бумаги, размещенные на признанных ЦБ биржах и входящие в международные индексы». Подробности ждем в ближайшие месяцы, ибо эта фраза не несет конкретики, лишь общую идею.

А еще интересная новость — Сбер запустил платформу для краудлендинга. Банк обещает доходность до 22% годовых. Минималка 5000 рублей (адрес сайта : https://sberkredo.ru). Напомню, что ниша стала популярна в последние годы и в неё заходили частные компании, а сейчас и банки. В 2016 года первый среди банков такую платформу открыл Альфа-банк.

 

Напоминаю, что обзор финансовых рынков и аналитика теперь выходят ежемесячно отдельной публикацией.

Мы есть в ВК и телеграме.

Мой портфель

Глобальный

составрискдоляближайшие планы
Портфель Smart Valueсредний61,5%действую по рекомендациям Smart Value
Физическое золотонизкий7,2%держу
Пассивная стратегиянизкий5,0%пока ничего не делаю
Непубличные инвестиции*10,6%
Резервный капитал (счета, вклады, валюта)низкий15,8%наращиваю USD

* в непубличном портфеле учитываются инвестиции в инструменты, которые я не хотел бы афишировать.

Основные изменения в портфеле за прошедший месяц:

  • сократился объем непубличных инвестиций и резервов;
  • новая позиция в портфеле Smart Value.

Портфель Smart Value

За октябрь доходность моего портфеля составила 2% ровно. В октябре мы вернулись в инвестиции в Китай. Других изменений не было. В целом, все хорошо, рынок США поставил новые максимумы (а у нас по нему усиленные позиции), стройка США растет, в драгметаллах небольшая передышка.

Полные данные о наших позициях (закрытых и открытых) с указанием тикеров и уровней ограничения убытков доступны только участникам клуба Smart Value. Подписчики оперативно информируются в скайп-чате и email рассылке.

Доходность моего портфеля Smart Value:

201720182019
январь3,19%5,27%2,54%
февраль1,49%-3,46%1,05%
март0,62%-1,48%0,21%
апрель0,96%-2,02%1,78%
май2,11%1,68%-6,21%
июнь2,68%-3,07%5,57%
июль4,95%-1,24%1,51%
август2,18%0,08%0,07%
сентябрь-0,46%-0,72%-1,98%
октябрь2,49%-5,63%2,00%
ноябрь0,70%-1,37%
декабрь1,52%-0,26%
итого за год21,13%-12,22%6,46%

Ниже представляю мой портфель Smart Value по состоянию на 1 число месяца. Портфель максимально (очень стараюсь) соответствует модельному.

ИнвестицияДоляДата покупки
Золото4,4%19.11.17
ALPS Medical Breakthroughs4,8%20.04.17
Снижение процентных ставок4,1%15.03.18
Золотой банк5,9%20.09.18
Золотой лотерейный билет4,2%20.09.18
Платина4,6%18.10.18
Строительные компании США**7,1%26.01.19
Технологические компании США7,1%22.02.19
Агрессивное вложение в рынок США5,6%16.03.19
Alibaba5,5%22.06.19
Новая компания Кооса Беккера7,2%26.09.19
Британский Землевладелец6,0%23.09.19
Китайские акции в Гонконге5,5%21.10.19
Наличные27,9%

Пассивный портфель

Знаете, когда пишут в графе о семейном положении «все сложно», так и сейчас у меня с пассивным портфелем. К новому году будет виднее. Пока все.

И приходите на интенсив по ОФЗ — будет интересно!

P.S. Если вы хотите принять участие в развитии сайта real-investment.net, если вам интересно писать обзоры, статьи, анализировать рынки или хотели бы вести свою рубрику на схожую тему, то обращайтесь по контактам. Я всегда рад интересному сотрудничеству.

Реальные инвестиции
Добавить комментарий

Капча загружается...