Приветствую всех читателей! Из этого обзора вы узнаете, что разрешили неквалам делать с ЦФА, драг металлы растут или доллар обесценивается, как мосбиржа внедряет фьючерсы на крипту, а также к традиционно, рассказываю о результатах своего портфеля с диаграммой и таблицей.
Важнейшие новости прошедшего месяца
Новости традиционных финансов и инвестирования:
- Рынки. Индекс S&P 500 впервые пробил отметку 7000 пунктов, после чего откатился ниже. Серебро преодолела отметку в 100 долларов за унцию, показав рост на 44% с начала года, а золото на 30%. В пятницу золото и серебро резко упали, однако на этой неделе в значительной степени отыграли падение. Вот такие качели — пока что рынок ищет точку баланса.
- Минфин предложил запретить вывоз золотых слитков массой более 100 грамм и ограничить внесение наличных через банкоматы суммой в 1 млн рублей в месяц.
- ЕС включил Россию в антиотмывочный черный список. Это приведет к ужесточению надзора и проверок в Европе всех финансовых операций, так или иначе связанных с Россией. Это касается и физлиц: многие держатели российских паспортов столкнутся с проблемами, которые каждый раз придется решать «вручную».
- Комиссия по ценным бумагам США (SEC) опубликовала позицию по регулированию токенизированных акций, которые теперь подпадают под те же требования, что и традиционные, включая регистрацию, раскрытие информации и правила торговли.
Новости крипто мира:
- С нового года неквалифицированные инвесторы смогут свободно приобретать наиболее популярные ЦФА, выплаты по которым не зависят от каких-либо переменных показателей, включая долговые активы. Им также в пределах 600 тыс. руб. станут доступны ЦФА, доход по которым зависит от изменяющихся показателей (инфляции, например). Обе категории ЦФА должны иметь высокий кредитный рейтинг и обладать защитой капитала.
- В 2026 году Мосбиржа планирует запустить 3 новых криптоиндекса, которые будут отражать динамику монет Solana, Ripple и Tron, а также три фьючерса на них. Кроме того, торговая площадка рассматривает запуск вечных фьючерсов на биткоин и ETH.
- Interactive Brokers запустил возможность пополнения счетов в стейблкоинах USDC для клиентов с американским резидентством.
- Tether запускает новый стейблкоин USAT, полностью соответствующий регуляциям США. Также Tether активно скупает золото (уже 140 тонн) и хранит его в ядерном бункере в Швейцарии, планируя стать «золотым центробанком».
- Минфин допускает, что порог покупки криптовалют в ₽300 тыс. на человека может измениться.
- Инвесткомпания Fidelity запускает стейблкоин FIDD в начале февраля в сети Ethereum. Эмитентом выступает дочерний федеральный банк Fidelity Digital Assets. FIDD будет обеспечен долларами и казначейскими облигациями США в соответствии с требованиями закона GENIUS Act. Рассчет как на институциональных клиентов (круглосуточные расчеты), так и на розничные платежи. Токен можно будет использовать в DeFi-приложениях.
- Visa интегрирует инфраструктуру стейблкоинов стартапа BVNK в свою систему быстрых платежей Visa Direct. Это позволит компаниям в отдельных странах заранее зачислять средства в стейблкоинах и отправлять выплаты напрямую в кошельки получателей.
- Биржа NYSE разрабатывает платформу для торговли токенизированными акциями. Проект будет запущен после получения разрешений от регуляторов. Платформа будет работать круглосуточно и позволит покупать дробные доли акций, проводить расчеты на блокчейне мгновенно и пополнять счета с использованием стейблкоинов. В NYSE отмечают, что токенизированные акции будут полностью эквивалентны обычным бумагам и сохранят право на дивиденды и участие в корп. управлении.
Если вы собираетесь открывать брокерский счет, то, пожалуйста, обратите внимание на условия этих брокеров: БКС, Финам, Тинькофф, Алор+, Альфа-Банк, а также Interactive Brokers. При регистрации по этим ссылкам я получу вознаграждение. Спасибо вам.
Мой портфель
Доходность портфеля за январь — 3,12%.
Ребалансировка прошла спокойно и по плану. Продал золото, купил акции. Облигации, оказалось, что не надо продавать — отклонение от 1/3 было минимальное.
Серебро спот не купил, т.к. не хочу заморочки с уплатой налогов. Я слишком стар ленив для этого дерьма)
Примечания:
- Учитываются операционные расходы, не учитываются налоги.
- Портфель является индивидуальным: горизонт инвестирования 15-20 лет, субъективно учтен «риск российского рынка» и личное отношение к риску.
- Для расчета стоимости замороженных активов Finex использована эта страница.
- Портфель является публичным и не может включать в себя недвижимость, неликвидное имущество, резервный капитал, криптовалюты, доли в бизнесе.
Мои результаты за 6 лет:
Инфографика месяца
Юмор месяца
Цитата месяца
Они [криптовалюты] будут таким обычным явлением в нашей жизни. При этом допуск неквалифицированных инвесторов на этот рынок тоже будет, но ограничен суммой 300 тыс. руб. для приобретения криптовалют. Но профессиональные участники финансового рынка смогут без ограничений работать на этом рынке
Председатель комитета ГосДумы по финрынку Анатолий Аксаков
