Отчет о моих инвестициях за июль 2019

Отчеты за месяц

Представляю вашему вниманию отчет за июль и мои планы на август. Вы узнаете гору всякой ненужной не инвестиционной фигни про обновление сайта, новые каналы связи (да! у нас появился телеграм) и капельку традиционщины — все изменения по инвест. портфелю. В качестве бонуса — новая структура месячных отчетов.

Общая информация

Блок общей информации решил разделить на подглавы. Чтобы было удобней пропустить, если вам что-то совершенно не интересно.

1. Обновление сайта

20 июля окончились основные работы по переносу сайта, об этом был краткий пост. Сейчас хочу рассказать чуть подробнее. Впервые я вздохнул свободно, осуществив свою мечту. Ведь и правда, я мечтал о смене движка последние 3 года и каждый раз мне это казалось чрезвычайно сложным и затратным по времени и по деньгам. Тем не менее, постепенно, оценивая фронт работ и поступательной разрабатывая план переезда, я все-таки понял, что это можно сделать медленно, но верно, не впадая в аврал.

Итак, у сайта изменился, во-первых, домен. Вы по прежнему можете вводить адрес real-investment.ru, но вы будете переадресованы на новый домен real-investment.net. Теперь нашему проекту принадлежат эти два домена, и это скорее хорошо, чем плохо. Во-вторых сайт теперь защищен шифрованием SSL (любые вами введенные данные защищены). И в-третьих, у сайта изменился движок (CMS) на WordPress — это самая популярная блог-платформа в мире. Есть еще и в четвертых — изменился дизайн, пожалуй, самое заметное для читателей. Он стал более современным и минималистичным. Может даже чересчур минималистичным.

В новой версии сайта я отказался от глобальной системы комментирования disqus. Не бейте меня сильно. Накопилось несколько причин. Основная состоит в том, что вместе со скриптом дискуса подгружается куча всяких «левых» скриптов-наблюдателей с непонятными адресами. Это похоже на слежку и анализирование сайта под сомнительными предлогами. Из-за этого форма комментирования значительно увеличивала время загрузки всей страницы. А это достаточно значимый параметр для поисковой оптимизации. Сейчас стоит простая и легкая форма комментирования. Тем не менее, она поддерживает глобальные профили Gravatar, поэтому некоторая персонализация присутствует.

Стоит сказать об обратной стороне переезда. Большинство важных старых ссылок будут работать как прежде (все та же переадресация спасает). Какое-то маленькое число старых ссылок работать не будет. Также есть проблема с внутренними ссылками сайта и картинками. Большинство исправлены, но не все. Есть «битые» изображения.

Все статьи переносились практически вручную с небольшой долей автоматизации. Это оказалось дешевле, чем использовать платные автоматические (нашел всего два сервиса) или профессиональные (даже не искал, ибо представляю какой мог быть ценник) подходы. Среди минусов: уйма потраченного личного времени. Зато полный контроль над ситуацией.

Немалая сложность возникла с перенастройкой RSS. Обращался к стороннему спецу, в итоге сделали «кое-как». Нужно будет еще доводить до ума.

Прошу написать в комментариях, если вы заметили какие-то ошибки на сайте. Буду очень благодарен. Также можете спрашивать по поводу переезда, если интересны детали.

Ответьте, пожалуйста, на опрос, касательно общих впечатлений от обновления сайта:

Как вы оцениваете обновление сайта?

Конечно, все откатывать назад не буду, если многие проголосуют «Плохо», но вы бы могли написать в комментах, что именно плохо. Все не может быть плохо 🙂 Доработать маленькие огрехи всегда можно. Буду благодарен за вашу отзывчивость.

2. Все каналы связи

Здесь пойдет речь о нашем представлении в соц. сетях и других способах оповещения. Многие соц. сети были освоены и раньше, теперь я хочу сделать исчерпывающий список, чтобы вы выбрали подходящий для вас. Пишу в порядке оперативности оповещения о новых статьях:

  1. RSS-лента: feeds.feedburner.com/real-investment/tdFm — здесь информация о новых постах появляется мгновенно, сразу после появления поста на сайте. Удобство в том, что вы можете использовать для оповещения (получения анонса статей) любую RSS-читалку.
  2. Социальные сети и мессенджеры (оперативность ~ 5 минут):
    • Вконтакте: vk.com/real_investment — старейшая группа об инвестировании, создавалась вместе с сайтом в незапамятные времена. Помимо анонсов в группе публикуются другие интересные и полезные материалы из мира финансов и инвестиций. Рекомендую!
    • Facebook: web.facebook.com/groups/realinvestm — в группу автоматически репостятся анонсы и больше ничего.
    • Twitter: twitter.com/realinvestm — тоже только анонсы.
    • Одноклассники: ok.ru/group/55597542539478 — только анонсы.
    • Telegram: t.me/real_investm — только анонсы. Свежесозданный канал, подключайтесь!
  3. Сервис investorss.ru — удобное оповещение о статьях целой кучи финансовых блогов, в том числе real-investment.net. Сервис создан моим коллегой — Антоном, smfanton.ru. Когда-то обещал пропиарить его новоявленный сервис, но только сейчас это делаю 🙂 Спасибо, Антон, за отличный сервис-помощник, за два года я хорошо оценил его прелесть! Сервис работает на основе RSS, поэтому оперативность должна быть приличная.
  4. Подписка по эл. почте. Обратите внимание на форму подписки в самом верху правого блока. Введите email и жмите «Подписаться». Письма будут приходить на вашу почту строго с 5 до 7 утра по московскому времени, даже если статья были опубликованы днем ранее. Не очень оперативно, но удобно.
  5. Далее варианты подписки на инвест.идеи Smart Value, они всегда идут с большой задержкой (~ 2 недели), так сделано специально для привлечения читателей именно на наш сайт. Это не подойдет никому :), но все равно озвучу:

3. Что с аналитикой?

Аналитика теперь будет идти отдельным обзором, ежемесячно. Это справедливо, так как она написана другим автором. Вроде бы, я вам еще его не представлял — это Олег. Прошу любить и жаловать.

Приглашаю также других авторов, которые могут и хотят интересно писать на инвестиционные темы. Буду рад взаимовыгодному сотрудничеству.

Мой глобальный инвест. портфель

Теперь все данные портфеля будут публиковаться в полном объеме только в ежемесячных отчетах. Отдельной страницы для них не будет.

диаграмма

составрискдоляближайшие планы
Портфель Smart Valueсредний58,7%действую по рекомендациям Smart Value
Физическое золотонизкий6,4%держу
Пассивная стратегиянизкий4,7%теперь покупаю USD, чтобы с нового года разом купить акции и облигации в IB
Непубличные инвестиции*14,8%
Резервный капитал (счета, вклады, валюта)низкий15,4%

* в непубличном портфеле учитываются инвестиции в инструменты, которые я не хотел бы афишировать.

Основные изменения в портфеле за прошедший месяц:

  • новая позиция в портфеле Smart Value.

Портфель Smart Value

За июль вышло 1,51%. По первым числам августа видим, что вся прибыль уже съедена.

В прошедшем месяце мы купили виртуальный банк, актив ориентирован на получение хороших дивидендов.

Полные данные о наших позициях (закрытых и открытых) с указанием тикеров и уровней ограничения убытков доступны только участникам клуба Smart Value. Подписчики оперативно информируются в скайп-чате и email рассылке.

Доходность моего портфеля Smart Value:

201720182019
январь3,19%5,27%2,54%
февраль1,49%-3,46%1,05%
март0,62%-1,48%0,21%
апрель0,96%-2,02%1,78%
май2,11%1,68%-6,21%
июнь2,68%-3,07%5,57%
июль4,95%-1,24%1,51%
август2,18%0,08%
сентябрь-0,46%-0,72%
октябрь2,49%-5,63%
ноябрь0,70%-1,37%
декабрь1,52%-0,26%
итого за год21,13%-12,22%

Ниже представляю мой портфель Smart Value по состоянию на 1 число месяца. Портфель максимально соответствует модельному.

ИнвестицияДоляДата покупки
Золото4,2%19.11.17
ALPS Medical Breakthroughs4,8%20.04.17
Снижение процентных ставок4,1%15.03.18
Золотой банк6,0%20.09.18
Золотой лотерейный билет4,4%20.09.18
Платина4,3%18.10.18
Компания К. Беккера5,9%23.11.18
Строительные компании США**6,2%26.01.19
Китайские финансовые компании5,1%22.02.19
Технологические компании США6,7%22.02.19
Агрессивное вложение в рынок США5,4%16.03.19
Китайские материковые акции5,0%16.03.19
Alibaba5,4%22.06.19
Виртуальный банк5,2%20.07.19
Наличные27,5%

Пассивный портфель

Пассивный портфель только набирается сил и я пока не готов его публиковать, ибо собрана частично лишь российская часть. Покупал и другие страны, но решил, что буду их продавать и покупать Россию. Это все в рамках рос. брокара. Последние полтора года откладывал по чуть-чуть на сбор этого портфеля.

Пора бы начинать заполнять международную часть (брокер IB), там будут все страны, кроме России. Платежи по 100 баксов отправлять не выгодно, поэтому буду покупать доллары и в конце года переведу одним переводом. Также хочу изучить прямой перевод в рублях, но руки не доходят. Да, такое в IB практикуется!

С нового года постараюсь запустить пассивный портфель, если хватит духу: я по прежнему побаиваюсь покупать америку с ее кажущейся переоцененностью, а ведь это самая большая часть портфеля.

Работа на двух брокерских счетах по одной стратегии не очень удобна, так как при ежегодной ребалансировке нужно будет иметь дополнительный капитал для устранения дисбаланса. А этот дисбаланс, само собой, нужно ликвидировать докупанием снизившихся активов, а никак не продажей выросших. Вероятно, из-за этого повышение капитала пассивного портфеля будет проходить раз в год — во время ребалансировки.

На этом все. Спасибо за внимание! Ну, проголосуйте же всё-таки, если еще этого не сделали:

Как вы оцениваете обновление сайта?

P.S. Если вы хотите принять участие в развитии сайта real-investment.net, если вам интересно писать обзоры, статьи, анализировать рынки или хотели бы вести свою рубрику на схожую тему, то обращайтесь по контактам. Я всегда рад интересному сотрудничеству.

Реальные инвестиции
Добавить комментарий

Капча загружается...

  1. Антон

    Чем отличается налоговый вычет на ИИС на доходы (вариант В) и налоговый вычет от 3-х летнего владения ценными бумагами ?

    Ответить
    1. Дмитрий Дуняшев автор

      На ИИС размер вычета не ограничен, а по сроку давности — максимум 3 млн рублей. На ИИС можно получить вычет с торговли деривативами и с купонного дохода, по сроку давности — только от курсовой разницы. Еще есть другие детали такого рода.

      Ответить