«СПБ биржа – всё» и мой портфель на конец месяца

Отчеты за месяц

Приветствую всех читателей! В этом обзоре вы узнаете о санкциях против СПб биржи, почему все выглядит не так кровожадно и причем здесь Тинькофф. А также некоторые детали по моему портфелю, месячные и годовые результаты.

Санкции против СПБ биржи

Как вы все знаете, СПБ биржа попала под раздачу санкций от США и сразу приостановила торги иностранными акциями (2 ноября). Позже пресс-служба СПБ биржи сообщила, что торги планируют возобновить 6 ноября.

Учитывая, что Тинькофф имеет огромное количество фондов, связанных с иностранными активами, работа этих фонов стала тут же невозможна, народ побежал выводить деньги из фондов и они упали в цене. Пострадал даже фонд на золото, хотя никакой связи с ситуацией он иметь не должен.

Хорошая новость в том, что американская система санкций не такая кровожадная, как европейская. OFAC Минфина США выдало лицензию, которая позволит постепенно завершить все операции и транзакции с попавшей под санкции СПБ биржей и выйти из ценных бумаг. Озвученный срок – до 31 января 2024 года. То есть лицензия позволяет некоторое время совершать отдельные транзакции с попавшими под санкции структурами для постепенного завершения работы с ними.

Кроме торгов американскими акциями и ETF на самой бирже, санкции затронут работу ПИФов, содержащих эти бумаги. Заявлено, что доступ к Гонконгской бирже организован через дружественные депозитарии, но есть риски дальнейших вторичных санкций.

Также под блокирующие санкции попал арабский брокер Arx Financial Engineering, который полюбил работать с россиянами в ОАЭ. Есть намек на то, что эта тема может продолжить раскручиваться.

Итого. Если у вас есть американские активы на СПб бирже, то стоит ждать заявлений и прислушаться к ним. По ощущениям, все не супер страшно и пока отдает цивилизованным подходом: «мы вас конечно заблокируем, но извольте-с свои денежки забрать, а то мы потом будем долго голову ломать, что с ними делать». Ну и, наверное, стоит немного напрячься любителям казахстанских брокеров и в целом любым брокерам, которые массово обслуживают россиян. Риск попасть под вторичные санкции вырос.

Однако, связи текущих событий с Interactive Brokers для россиян не видно и там должно остаться все по прежнему.

Надеюсь, что читатели давно обходят стороной СПб биржу и супер актуальные ETF фонды от Тинькофф и не попали в эту историю. Тинькофф по суди все равно, что станет с инвесторами. Он зарабатывал, пока было возможно.

Если вы собираетесь открывать брокерский счет, то, пожалуйста, обратите внимание на условия этих брокеров: БКС, Финам, Тинькофф, Алор+, Альфа-Банк, а также Interactive Brokers. При регистрации по этим ссылкам я получу вознаграждение. Спасибо вам.

Мой портфель

Доходность портфеля за сентябрь составила 1,16%. Очередной сложный месяц для российского фондового рынка. Облигации ожидаемо падают на решении ЦБ поднять ключевую ставку. Однако, интересная особенность: облигации компаний все же немного выросли, тогда как гособлигации упали.

Хотел еще поделиться несчастьем, в Алор+ стали взимать депозитарные комиссии каждый месяц за хранение ценных бумаг. У меня выходит 11-13 рублей в месяц. Сумма небольшая, но для долгосрочного инвестора стоит задуматься. Скрин расходов за месяц:

расходы

А если затронуть приятную тему, то портфель вырос с начала года на 37%. Пока что не покидает ощущение, что инвестиция в российский рынок очень рискованная, по сравнению с международной диверсификацией. Еще и потому, что накладывается риск «непростых времён». Инвестиция просто безбашенная для пассивного портфеля, поэтому доходность вполне соответствует риску.

Ждем, когда появятся варианты в Индии от Сбера и что-то, возможно, в Гонконге. Чтобы ослабить накал.

диаграмма

таблица

Примечания:

  • Заблокированные активы отмечены красным и вынесены в отдельную диаграмму;
  • Для расчета реальной стоимости заблокированных активов Finex использовал эту страницу;
  • Текущий портфель не отражает модельный, а собран с учетом вероятности разблокировки активов 50/50.

Руководитель проекта real-investment.net, частный инвестор, блогер, автор статей, выпускающий редактор.

Оцените автора


Настоящее инвестирование
Добавить комментарий

  1. Антон

    Нормальная у вас доля золота. Не многовато ли ? Какие причины для такой доли ?

    Ответить
    1. Дмитрий Дуняшев автор

      У меня всегда было много золота, после ребалансировки будет чуть поменьше. Подробнее некоторые вещи объяснены здесь: https://real-investment.net/otchety-za-mesyats/moy-portfel-posle-rebalansirovki-na-konets-yanvarya-2023-goda.html

      Ответить