Приветствую всех читателей. Представляю вашему вниманию отчет за январь и мои планы на февраль 2020 года. В отчете вы узнаете, как пережить закрытие фондов ETF от Finex, какое мое мнение на этот счет, переформатированный вариант моего публичного инвест. портфеля, а также как продвигается закрытие позиций по проекту Smart Value.
Общая информация
В январе произошло куча всего. Наконец-то нашелся триггер для начала коррекции на фондовых рынках. Коррекция скорее всего будет краткосрочной — подробнее завтра расскажет наш финансовый аналитик (в этот раз его статья выйдет позже моего отчета), возможно, его мнение будет другим. Я никак на это не влияю 🙂
Самой интересной новостью, которая коснулась меня лично — стало закрытие трех страновых ETF фондов Finex: Япония (FXJP), Великобритания (FXUK) и Австралия (FXAU). Фонды будут закрыты 14 февраля. Инвесторам не нужно срочно продавать активы. В указанную дату ваши позиции «сами закроются» и деньги поступят на счет брокера. Примечательно, что закрытие ETF в России происходит впервые и кому-то может быть интересно как это будет происходить в реальном времени. Например, какую отметку поставит брокер в отчетности по этим позициям?
У меня была позиция в FXUK, я решил не дожидаться закрытия фонда продал их в конце января. Взаимен купил акции Великобритании в Interactive Brokers в фонде EWU.
Взамен закрытых фондов Finex открыл два новых, которые объединяют акции глобального фондового рынка многих стран (США, Великобритания, Япония, Германия, Китай, Россия, Австралия). Один фонд можно купить за валюту — FXWO, один рублевый — FXRW. Фонды будет работать не в пассивном режиме, а по достаточно сложным правилам, напоминающим факторные стратегии (смарт-бета). Такие фонды могут привлечь разве что массового инвестора, не желающего копаться в настройках своего портфеля.
На мой взгляд, закрытие фондов отдельных стран — спорное решение. Ведь у инвесторов была воля выбирать конкретные страны для инвестирования, была ручная настройка своего портфеля, а теперь инвестору подсовывают лишь глобальный рынок акций. Некий ленивый вариант пассивного инвестирования. Ок, оставили китайский фонд, «спасибо» хоть на этом.
У Академии ГлавИнвест 28 и 29 января прошли онлайн занятия по теме «Стратегии инвестирования в дивидендные акции». Если вы пропустили, то можно посмотреть записи.
Мой публичный портфель
Сегодняшний обзор получается маленьким, потому что я очень долго «парился» с тем, как представить портфель. Стоит ли делать рублевый расчет. У меня лично исторически ведется только долларовый. Решил пока в обеих валютах вести. Далее, делить активы по стратегиям или по брокерам. Решил, что читателю удобней по стратегиям, так как аллокация по брокерам — это мое личное предпочтение.
Круговая диаграмма ниже — это результат работы гугла (раньше тоже его использовал). На ней обозначены не все активы, а только самые большие. Недостаток: видна излишне детальная картина. Нельзя, к примеру, быстро оценить сколько акций всего, сколько smart value и т.д., приходится вглядываться. Попробую в следующем месяце что-то с этим сделать.
Как вы видите, исчезли «непубличные активы». Они по прежнему существуют, но их нет смысла показывать читателю. Мой личный портфель — это одно, а публичный — несколько другое. Также решил не убирать валюты и наличные, так как они могут иллюстрировать моменты, когда я большую часть капитала держу в защитных активах. Это будет несколько снижать видимую доходность, но делать ее честной.
Основные изменения по портфелю
- Закрыта позиции RGLD, так как достигла стопа;
- Позиция по акциям Великобритании «переехала» из брокера ВТБ в IB (в таблице выше забыл заменить тикер на EWU).
Ближайшие планы
Сейчас самый большой недостаток в портфеле — чрезмерное количество акций. Поэтому в ближайших планах — наращивать защитные активы, в основном облигации краткосрочные и может быть среднесрочные (ОФЗ и американские казначейские векселя). Сделать это можно за счет свободных наличных и закрывающихся сделок по стратегии Smart Value.
После ликвидации позиций по Smart Value ожидаю более половины портфеля в защитных активах (доллары, облигации, золото).
Портфель Smart Value
Напомню, что проект Smart Value закрыт и позиции по нему мы будем постепенно закрывать до мая 2020 года.
В январе достигла стопа позиция по RGLD и мы её закрыли, получив 41% прибыли. О дальнейших закрытиях позиций буду продолжать сообщать здесь.
Доходность портфеля за 2019 год составила 14,24%. Больше статистика отдельно вестись не будет.
Если вы хотите принять участие в развитии сайта real-investment.net, если вам интересно писать обзоры, статьи, анализировать рынки или хотели бы вести свою рубрику на схожую тему, то обращайтесь по контактам. Я всегда рад интересному и взаимовыгодному сотрудничеству.
Таблицу вручную заполняли ?
Краткосрочные долларовые облигации не плохой вариант. Вроде даже дают доходность выше банковской ?
Вручную. Доходностью долларовых депозитов сейчас не интересовался, но на брокерском счету это удобный защитный инструмент на некоторое время. Он несколько надежнее банковского вклада.
Дмитрий, а пересчет в рубли по таблице производится на начало месяца и конец по курсу рубль/доллар ?
Хочу составить себе такую же таблицу. Как Вы ведете годовой учет ? В отдельной таблице ?
Если у Вас есть шаблон, буду благодарен если сбросите на почту.
Да, курс рубля на начало каждого месяца берётся. Он не попал на скрин.
Могу только этот шаблон скинуть. Годовой учет у меня ведется в некрасивой форме 🙂 Но там ничего сложного же. Можно сделать как месячный. Суммы на начало года, суммы на конец и расчет разницы.
Что то сообщение с почтой не отображается.
msdovey (собака) mail.ru
Сообщения с почтой автоматом в спам уходят. Но даже лучше, что вы почту в таком виде написали, как сейчас. Так её не «соберут» сканеры и вы не получите тонну спама. Отправил на вашу почту сообщение.
Почему у вас вывод средств учитывается в итоговом расчете ? Получается в процентах по итогу доходность в минус, а по факту средства в кэш выведены.
«Это будет несколько снижать видимую доходность, но делать ее честной.» — не совсем понятно почему доходность будет снижаться. Можете подробнее обьяснить ?
Там не учитывается -100 в итоговом подсчете.
Если я буду учитывать весь свой кэш, который лежит мертвым грузов, то к примеру он займет 50% портфеля. А другие 50% принесут 20% годовых — это прилично. В среднем такой портфель принесет 10% годовых — не так уж и много теперь. А если кэш не учитывать, то можно считать как 20% годовых.
Сегодня у них в инстаграме будет прямой эфир про новые фонды, очень любоытно все-таки