Запуск гонконгских ETF и мой портфель на конец июля

Отчеты за месяц

Приветствую всех читателей! В этом обзоре вы узнаете, какой ответ готовят страны БРИКС долларовой гегемонии, что сказала про законность зарубежных сделок Набиуллина и что забыла СПБ биржа в Гонконге. А также традиционно – месячные результаты по моему портфелю и мнение по текущей ситуации.

Главные новости

Самые важные новости для инвестора за прошедший месяц:

  • В августе может появиться единая валюта БРИКС, которая могла бы основываться на золоте и других сырьевых товарах. Проект называется R5 из-за совпадения, что все валюты стран БРИКС начинаются с R: юань (renminbi), рубль, реал, рупия и рэнд. Это позволило бы этим странам постепенно наращивать свою растущую взаимную торговлю без использования доллара, а также уменьшить долю своих международных долларовых резервов.
  • Агентство Fitch понизило рейтинг США с AAA до AA+. Понижение рейтинга означает повышение риска дефолта по госдолгу. В Белом доме выразили «категорическое» несогласие с решением Fitch. Другое агентство – S&P понизило уровень до AA+ еще в 2011 году, после кризиса с потолком долга.
  • Набиуллина подтвердила, что по вопросу о законности сделок с зарубежными ценными бумагами на иностранных биржах «действительно есть правовая неопределенность»
  • «Цифра брокер» (бывший «Фридом Финанс») сообщил о получении отказа от Минфина Бельгии на разблокировку активов, замороженных на счетах НРД в международном депозитарии Euroclear.
  • СПБ Биржа запустит торги восемью ETF фондами Гонконга, которые будут доступны неквалам: Эталонный индекс — Hang Seng, Индекс — Hang Seng China Enterprises, Индекс — Hang Seng TECH, Индекс — Hang Seng TECH Net Total Return (HKD), Индекс — CSI 300, Индекс — FTSE China A50, Индекс — FTSE China A50, Индекс — MSCI AC Asia ex Japan. Эти ETF станут первыми инвестиционными инструментами, хранение и расчеты по которым будут проводиться с использованием цепочки дружественных международных депозитариев.
  • УК «Первая» сообщает, что получила в Индии лицензию иностранного портфельного инвестора второй категории. Полученная лицензия открывает доступ к операциям на локальном рынке ценных бумаг, позволяет управлять активами клиентов на фондовых биржах Индии, открывая напрямую счета у индийских брокеров и банков. Это позволяет создавать инвестиционные продукты с индийскими ценными бумагами (в том числе ETF) без дополнительных посредников и лишних комиссий, а также без использования депозитариев, расчётных систем и иных инфраструктурных организаций недружественных стран.
  • Путин подписал пакет законодательных изменений в сфере налогов, самое значимое для инвестора: теперь НДФЛ с купонов облигаций брокеры будут удерживать по итогам года или при выводе средств на банковский счет или при закрытии брокерского договора. Новость для кого-то положительная или нейтральная.
  • Минфин поддержал идею НАУФОР о предоставлении возможности открывать ИИС владельцам ПИФов. Вероятно, данная инициатива будет объединена с законопроектом о введении ИИС-3, который должен быть принят до конца 2023 года.
  • ФРС США по итогам двухдневного заседания 25-26 июля повысила ставку по федеральным фондам на 25 б.п. — с 5-5,25% до 5,25-5,5% годовых. Банки в США по прежнему испытывают проблемы, мелкие закрываются, но об этом мало пишут.
  • Лимит безкомиссионных переводов самому себе подняли сразу до 30 миллионов. Теперь граждане смогут управлять своими сбережениями не оглядываясь на жадных банкиров, мечтающих откусить свою долю.

Если вы собираетесь открывать брокерский счет, то, пожалуйста, обратите внимание на условия этих брокеров: БКС, Финам, Тинькофф, Алор+, Альфа-Банк, а также Interactive Brokers. При регистрации по этим ссылкам я получу вознаграждение. Спасибо вам.

Мой портфель

Доходность портфеля за июль составила 5,65%. Продолжаем серию безубыточных месяцев аж с начала года. На фоне падения рубля индекс Мосбиржи растет очень хорошо и это ожидаемо. Акции – лучшая защита от инфляции, что в общем-что всем итак известно.

Внимательно наблюдаю за стартом торгов на СПБ бирже гонконгских ETF. Ведь диверсификации портфеля акциями Китая и Японии будет не лишней. Однако, есть большие вопросы к репутации СПБ биржи и безопасности на деле дружественной цепочки депозитариев. Ждем, как минимум запуска и высказываний профессионалов. Далее еще какое-то время фонды должны поторговаться, а мы понаблюдать за следованием индексам. И только затем стоит всерьез рассматривать эти фонды для инвестирования. Скорее всего, в ближайшую ребалансировку (декабрь-январь) включать их в портфель я не наберусь смелости.

Также наблюдаем за УК «Первая», которая подалась в Индию и может вскоре выпустить индусские ETF.

Cтоит обратить внимание, что в случае принятия новой валюты стран БРИКС, золоту ничего не останется, как начать расти.

Также рекомендую тем, кто имеет счета или ETF от Райффайзен банка собираться на выход. Банк до конца года покидает российскую юрисдикцию и в любой момент можно ожидать закрытия фондов или прекращения оказания услуг. Лучше «выйти» заранее. БПИФ на американские акции уже закрывается.

диаграмма

таблица

Примечания:

  • Заблокированные активы отмечены красным и вынесены в отдельную диаграмму;
  • Для расчета реальной стоимости заблокированных активов Finex использовал эту страницу;
  • Текущий портфель не отражает модельный, а собран с учетом вероятности разблокировки активов 50/50.

Юмор месяца

Трейдер пришел к хироманту:
— Вы определяете будущее по линиям?
— Да, конечно, всё определяю: прошлое, настоящее и будущее.
— Отлично, — сказал трейдер и выложил перед ним стопку распечаток биржевых графиков.

Инфографика месяца

картинка
Переток денег из активно управляемых ETF фондов в пассивно управляемые. А вы на какой стороне?

Цитата месяца

Первый пошел. Рейтинговое агентство Fitch понизило кредитный рейтинг США с AAA до AA+. Приготовьтесь к аварийной посадке. Извините за плохие новости, но я уже больше года предупреждаю, что руководители ФРС, казначейства, крупных корпораций курят фантастическую травку. Позаботьтесь о себе.

Роберт Кийосаки, автор бестселлера «Богатый папа, бедный папа», 2 августа 2023г

Руководитель проекта real-investment.net, частный инвестор, блогер, автор статей, выпускающий редактор.

Оцените автора


Настоящее инвестирование
Добавить комментарий