Самые важные новости декабря и мой портфель на конец месяца и года (+31%)

Отчеты за месяц

Приветствую всех читателей! В этом обзоре вы узнаете: какой окончательный вариант ИИС III типа, что там с разблокировкой активов и битьём баклуш Минфином Бельгии. А также обзор  моего портфеля с месячными и годовыми результатами.

Главные новости

Самые важные новости для инвестора за прошедший месяц:

  • Есть надежда, что обмен заблокированными активами между россиянами и иностранцами начнется в январе и завершится до конца 2024 года. На первом этапе обменяют портфели до ₽100 тыс на одного инвестора. Затем ожидается вторая волна с более крупными суммами портфелей. Подробностей пока нет.
  • Минфин Бельгии приостановил работу с заявками на разблокировку. На протяжении последних двух месяцев Казначейство Бельгии не принимало решений по заявкам на разблокировку. Это связано c тем, что в законодательстве этой страны не указано, кто должен за это отвечать. Постановлением от 12 декабря король Филипп подтвердил полномочия Казначейства Бельгии по рассмотрению заявок и вынесению решений о разблокировке активов. Ведомство возобновит работу с заявками с января 2024 года.
  • Частные инвесторы подали в ЦБ коллективную жалобу на СПБ Биржу. Они предполагают, что блокировка иностранных ценных бумаг и валютных средств связана с кассовым разрывом из-за порядка проведения клиринга на торговой площадке, и попросили регулятора провести проверку.
  • Владимир Путин предложил распространить страхование до 1,4 млн руб. на долгосрочные ИИС граждан по аналогии с банковскими вкладами в АСВ. «Считаю, что механизм страхования нужно распространить на долгосрочные ИИС. Здесь максимальная сумма страхового покрытия будет составлять 1,4 млн руб. на человека, то есть столько же, сколько для банковских вкладов», – заявил президент.
  • Компании, планирующие запустить биржевые фонды на биткоин, преодолели серьезное препятствие на пути к получению одобрения американских регулирующих органов. Сотрудники SEC сообщили желающим получить листинг ETF, что они должны представить окончательную версию ключевого документа уже в пятницу. После внесения последних поправок у сотрудников не было никаких дополнительных замечаний по документам ряда компаний.
  • СПБ Биржа согласовала стратегию разблокировки активов с международными юридическими консультантами. Согласно этой стратегии, СПБ Банк, (где учитываются ИЦБ и денежные средства в иностранной валюте) готовит официальный запрос в OFAC с предложением механизмов по разблокировке активов.

ИИС III типа подвезли

Наконец-то дождались, с 1 января начал действовать новый тип ИИС — третьего типа. Ранее типы (так сложилось) называли «А» и «Б».

Этот новый ИИС собрал в себе все прелести первых двух и новые фишки. Но и дыру залатали. Рассмотрим по пунктам:

  • Можно вернуть налог с внесенной суммы 400 тыс. рублей.
  • Доход по операциям до 30 млн. рублей не облагается налогом.
  • Нет ограничения по сумме средств на счету.
  • С 2024 по 2026 год ИИС будет открываться на 5 лет, потом с каждый годом срок будет увеличиваться до 10 лет. Если закрыть счет раньше, придется вернуть полученные налоговые вычеты со штрафом. Деньги можно выводить, если нужна оплата дорогостоящего лечения (перечень утвержден Правительством). Закрывать позже — по желанию.
  • Возможность иметь до 3-х ИИС третьего типа одновременно. Однако, если открываешь третий, то первый и второй тип придется закрыть.
  • Счет можно открыть даже в управляющей компании которая управляет открытыми ПИФами.

Старые типы ИИС больше нельзя открыть, но можно трансформировать в III тип с учетом срока владения (пока не решено как именно). И остается не очень понятно, как долго нам разрешат пользоваться старыми ИИСами. Насколько я понял, по желанию можно пока пользоваться. Далее кому-то может стать интересна трансформация.

Что мы имеем. Отличный инструмент долгосрочного инвестора. Я, скорее всего, воспользуюсь этим предложением после окончательного анализа и доработки некоторых моментов закона. Тем более, что закон о новом ИИС подписан, а необходимые поправки в налоговый кодекс так и не внесли. Ай-яй-яй.

Если вы собираетесь открывать брокерский счет, то, пожалуйста, обратите внимание на условия этих брокеров: БКС, Финам, Тинькофф, Алор+, Альфа-Банк, а также Interactive Brokers. При регистрации по этим ссылкам я получу вознаграждение. Спасибо вам.

Мой портфель

Доходность портфеля за декабрь составила 0,54%. За 2023 год – 31,36%.

В январе буду делать ребалансировку. Ниже доходность портфеля по годам и состояние на конец декабря.

диаграмма

таблица

Примечания:

  • Правая диаграмма по классам активов дана без учета заблокированных средств.
  • Для расчета реальной стоимости заблокированных активов Finex использовал эту страницу;
  • Текущий портфель не отражает модельный, а собран с учетом вероятности разблокировки активов 50/50.

Инфографика месяца

члены конгресса
Почти все члены Конгресса США, вложившие деньги в акции в разы опережают результаты индекса S&P. Профессионалы или знают больше?

Юмор месяца

Deutsche Bank
Deutsche Bank уведомил о входе в интернет-банкинг с нового устройства не самым быстрым способом, отправив письмо классической почтой. Клиент получил уведомление спустя месяц.

Цитаты месяца

«Я по-прежнему оптимист. Думаю, что у России хорошее будущее во многих вопросах. И я хочу владеть российскими акциями. Я не хочу продавать свои российские акции».

Инвестор Джим Роджерс, давний любитель инвестиций в Россию.

Руководитель проекта real-investment.net, частный инвестор, блогер, автор статей, выпускающий редактор.

Оцените автора


Настоящее инвестирование
Добавить комментарий