Как помочь заблокированным активам и мой портфель за ноябрь

Отчеты за месяц

Приветствую всех читателей! В обзоре вы узнаете: как помочь своим заблокированным активам, что нужно сделать и куда можно написать, как НРД получил от ворот поворот в Совете Европы и что собирается делать дальше. А также традиционно — результаты моего портфеля и дайджест важнейших новостей для инвестора.

Помогите своим заблокированным активам

Очередная порция брокеров сообщила о заявках в Минфин Бельгии для получения лицензии, чтобы иметь возможность управлять активами клиентов.

Тинькофф Инвестиции подал заявку, осталось только дождаться решения регулятора. Запрос изначально был подан на разблокировку всех активов клиентов, не попавших под санкции ЕС и блокирующие санкции США. Все затраты компания взяла на себя. Тинькофф позитивно смотрит на вероятность получения лицензии, но сроки прогнозировать отказывается.

УК «Первая» (бывший Сбер) 2 декабря подала индивидуальную заявку на разблокировку активов в Euroclear. Расходы по подготовке и подаче заявки компания взяла на себя. Помимо подачи собственного заявления, УК «Первая» участвует в подаче централизованной заявки от НРД на получение лицензии на перевод активов, заблокированных на счетах HРД в Euroclear, на другие счета хранения. На данном этапе от клиентов никаких действий не требуется.

В Открытие поступили неожиданно иначе и нестандартно: предлагают индивидуально каждому инвестору заполнить шаблонное обращение и отправить в минфины Бельгии (если Euroclear) или Люксембурга (если Clearstream), в зависимости от того, где находятся ваши активы. Данным способом могут воспользоваться инвесторы не только Открытия, но и любого другого брокера. Вы можете подавать Ваше обращение как в том случае, если Ваш брокер (депозитарий) уже направил или собирается направить собственное обращение (как сделали Тинькофф, Первая и др.), так и в том случае, если брокер не делает этого, так как вероятность принятия позитивного решения по вашему обращению и обращениям брокера сейчас неизвестен. Документы и обращение нужно отправить до 7 января 2023 года.

КИТ Финанс (куда переехало часть клиентов Сбера) 14 ноября сообщил в клиентской рассылке, что готовит коллективную заявку на разблокировку иностранных активов клиентов, чьи бумаги хранятся в иностранных депозитариях Euroclear и Clearstream. Сообщается также о трансграничной передаче персональных данных клиентов. До 17 ноября можно было отказаться их передавать, но тогда бы клиент не был включен в список клиентов на разблокировку. Далее КИТ прислал письмо 29 ноября, где уже требовалось произвести действие — подписать согласие на трансграничную передачу персональных данных до 5 декабря.

Личный опыт. Часть моих семейных активов переехало из Сбера в КИТ и это кошмар. Не смотря на то, что компания старая, сотрудники не отчаются компетентностью. Счет открыт на мою жену и в основном активы контролирует она. Там был ИИС и его должны были перенести из Сбера. Со стороны Сбера сделано все четко и активы нормально дошли до депозитария КИТ Финанс, но на этом все и закончилось. Там эти активы лежат до сих пор. Брокер сообщил, что не может перенести ИИС и вообще не может даже новый ИИС открыть. Ссылаются на законодательство, которое якобы не позволяет это сделать. Что именно мешает, добиться так и не удалось. Однако, другие брокеры (тот же Алор+) это сделать смогли. Их за это никто не наказал.

Резюме. Мое мнение, ничего страшного нет в том, чтобы разрешить передать свои персональные данные за рубеж — здесь нужно согласиться. ЦБ по этому поводу молчит, значит все законно, если вы даете личное согласие. А по поводу индивидуального обращение по шаблону Открытие — каждый решает сам. С первого взгляда, это должно увеличить шансы на разблокировку. С другой стороны, похоже, что придется потратить время на сбор документов и заполнение. Я мельком посмотрел инструкцию — там все не просто.

Если вы собираетесь открывать брокерский счет, то, пожалуйста, обратите внимание на условия этих брокеров: БКС, Финам, Тинькофф, Алор+, Альфа-Банк, а также Interactive Brokers. При регистрации по этим ссылкам я получу вознаграждение. Спасибо вам.

Главные новости

Самые важные новости для инвестора за месяц:

  • НРД получил возражение Совета Европейского союза на свое заявление об оспаривании включения в санкционный список. «Мы ожидали возражения на заявление об оспаривании включения НРД в санкционный список. Мы их получили», — сказала Худокормова, юридический консультант НРД. Она также сообщила, что ее юр. компания готовит обоснованную позицию на все те аргументы, которые были приведены в возражении Совета Европейского союза и намерена и дальше добиваться защиты нарушенных прав миллионов инвесторов.
  • Европейскому союзу не удастся изъять замороженные средства российского ЦБ из-за международного принципа государственного иммунитета.
  • Силуанов назвал теоретически возможным обмен замороженными в ЕС и РФ активами, но признал, что схема сложная и требует большой законодательной работы.

  • Крупнейшая киптобиржа FTX обанкротилась и потянула за собой связанные проекты и другие биржи (Alameda, AAX, Ноо, BlockFi, Genesis и др.). Это второй крупный крах (после Terra LUNA) в этом году, повлиявший на стабильность курса биткоина и других криптовалют.

  • Спадает хайп на SPAC (также как и на IPO) — закрывается ОПИФ TSPV «Тинькофф Индекс СПАК». Он просуществовал 1 год и 3 месяца. За это время доходность составила -15,52%. Для сравнения, доходность индекса Мосбиржи за это же время -37,79%. Не так уж плохо все же.
  • Тинькофф запустил онлайн-продажу золотых слитков с бесплатной доставкой для клиентов Tinkoff Premium и Tinkoff Private. Также клиентам доступна возможность их обратного выкупа банком. Доступно золото в мерных слитках от 500 г и в стандартных слитках от 12 кг.
  • 14 ноября 2022 года Московская биржа начала расчет и публикацию Индекса российских облигаций, номинированных в китайских юанях.
  • 11 ноября СПБ Биржа начала торги 115 международными ETF. Биржевые инвестиционные фонды доступны только квалинвесторам. Похвально для показного развития биржи, но риски блокировок никуда не делись.
  • БКС банк ограничил SWIFT-переводы в юанях для физлиц. Теперь переводить средства в китайской национальной валюте можно только самому себе, либо же для оплаты учебы или лечения. Причиной нововведений банк называет изменения во внутренней политике банка-корреспондента, которые были предприняты «в связи с китайским валютным законодательством». Подобное ограничение также действует у брокера Финам.
  • ЦБ введет новые меры для защиты прав частных инвесторов. Они смогут самостоятельно определять, какие именно операции брокеры смогут совершать с их средствами, в частности — запрещать брокеру сделки с плечом.
  • Алжир подал официальную заявку на вступление в БРИКС. БРИКС объединяет Бразилию, Россию, Индию, Китай и ЮАР. К экономическому блоку хочет присоединиться еще целый ряд стран, в их числе Аргентина и Иран. В МИД Китая сообщали, что еще несколько стран «стучатся в двери» БРИКС: Индонезия, Турция, Саудовская Аравия, Египет/

Мой портфель

В ноябре портфель прибавил +1,99%. И всё это благодаря положительной динамике золота. Остальные актив — без изменений.

В планах провести ежегодную ребалансировку. Пока нет ясной картины каким должен быть портфель. В жизни и планах кавардак.

Для расчета реальной стоимости портфеля заблокированных активов Finex используйте эту страницу.

диаграмма

таблица

Инфографика месяца

график
Совокупные потоки средств в пассивные (синий график) и активные (красный график), фонды США, трлн. долларов США, на август 2022 г. Взято из блога Сергея Спирина. Наглядно видим переток из активных фондов в пассивные. Все наелись Кэти Вуд и всяких Спаков…

Юмор месяца

в этом месяце 2 финалиста:

Как помочь заблокированным активам и мой портфель за ноябрь

биткон скам

Цитата месяца

«Лучше, конечно, разложиться: часть оставить на депозите в банке, часть — вложиться в облигации. Можно в государственные облигации федерального займа — надежно…»

«…Есть такие бумаги, которые дают вам уровень инфляции, плюс еще премии порядка 2-2,5%. Не прогадаете. Если в банке вам предложат, как правило, ставку по депозиту «инфляция минус», то есть в реальном выражении ваши деньги будут обесцениваться, то в ОФЗ можно вложиться и хорошо заработать, во всяком случае на поддержание своего портфеля…»

«Если в акции и бумаги, когда ты вкладываешь, можно хотя бы предполагать, рассчитывать на динамику движения этих активов, то в крипте ничего не понятно. <…> Я бы не связывался с тем, чего не понимаешь. Это тот же самый игровой автомат. Игра в такие игрушки, как правило, приводит к потере денежных средств…»

Министр Финансов, Антон Силуанов

Руководитель проекта real-investment.net, частный инвестор, блогер, автор статей, выпускающий редактор.

Оцените автора


Настоящее инвестирование
Добавить комментарий