Главные новости мая и мой портфель на конец месяца

Приветствую всех читателей! В этом обзоре вы узнаете: какие характеристики имеет ИИС 3 типа, какие новые сложности могут быть у российских инвесторов за рубежом, ожидаемом провале в управлении НПФ, а также традиционно — месячные результаты по моему портфелю.

Главные новости

Самые важные новости для инвестора за прошедший месяц:

• Минфин 1 июня внес в правительство законопроект об ИИС третьего типа: можно будет иметь до 3 счетов такого типа; не будет ограничений сумме; можно будет получить вычет с внесенной суммы и с налога на прибыль; возможен вывод денег с ИИС при особых жизненных ситуациях, ограниченный круг ц.б., срок инвестирования 5-10 лет. Остальные типы ИИС тоже останутся.
• Соглашения об избежании двойного налогообложения (СИДН) заморозят указом Путина. Указ президента о приостановке СИДН с «недружественными» странами ориентировочно будет опубликован в июне. Защита от двойного налогообложения физлиц обсуждается, но конкретного решения, как оградить россиян от этой проблемы, на данный момент нет. «К тому же объем операций с физлицами рассматривается как не очень значительный, — добавил он. — Но ФНС выдвигала довод о двойном налогообложении физлиц в качестве аргумента против приостановки действия СИДН в принципе».
• ЦБ опубликовал грустные цифры результатов управления негосударственных пенсионных фондов (НПФ). За периоды 5 и 10 лет всего несколько фондов показали положительную реальную доходность. Все остальные около нуля или в минус. А ведь все рынки в это время росли! Получается управляющие бездарны поголовно, а на их вознаграждение ушло не мало денег. Очередной обман, на который ЦБ не обращает внимание.
• История с дефолтом США закончилась: республиканцы и демократы договорились, как это часто бывает, в последний момент. Тем не менее, агентство S&P и китайское подразделение Moody’s снизило суверенный рейтинг США до АА+ (у Германии и Австралии – ААА). 
• Россия продолжает обмениваться налоговой информацией, как с дружественными, так и с недружественными странами, но этот обмен может сопровождается сбоями, когда поведение государств не соответствует их статусу «дружественных» или «недружественных». Возможно, какие-то государства боятся вторичных санкций и перестали присылать информацию.
• ЦБ РФ хочет усилить ответственность за незаконные инвестиционные советы, поступающие от блогеров и Telegram-каналов. На головы частных инвесторов в последнее время выливается огромное количество информационных помоев.
• Сберегательный счет от Apple дебютировал в середине апреля и спустя 4 дня сумма вложений достигла 1 млрд долларов США. Услугой управляет Goldman Sachs.По счету выплачивается 4,15% годовых, что значительно выше, чем в среднем по отрасли.
• В Москве сдача однокомнатной квартиры окупится в среднем через 19 лет, выяснили аналитики Домклик. Это связано с высокой стоимостью жилья в столице. В Санкт-Петербурге срок окупаемости ещё выше — 24,6 года.
• В Госдуму внесли законопроект о «вкладах для бедных». Его смогут открыть только те, кто уже получают соцподдержку. Максимальная сумма вклада — 50 тысяч рублей, ставка — минимум на 1% больше ключевой от ЦБ.

• Швейцарский банк Julius Baer по поручению бельгийского депозитария Euroclear проведет отделение ценных бумаг граждан России, которые не имеют паспортов, ВНЖ Евросоюза, европейской экономической зоны и Швейцарии. Теперь все бумаги россиян будут храниться на счете, отдельном от капитала банка, продажа данных бумаг будет временно запрещена; новые покупки бумаг также будут временно запрещены, деньги будут зачислять на спецсчета.

• «Гознак» объявил о старте продаж золотых слитков физлицам напрямую. Там напомнили, что в начале апреля вступил в силу закон, позволяющий гражданам приобретать золотые слитки без НДС.

Если вы собираетесь открывать брокерский счет, то, пожалуйста, обратите внимание на условия этих брокеров: БКС, Финам, Тинькофф, Алор+, Альфа-Банк, а также Interactive Brokers. При регистрации по этим ссылкам я получу вознаграждение. Спасибо вам.

Мой портфель

Доходность портфеля за май составила 1,55%. В этом месяце снова растут акции и облигации, золото – притормозило.

Примечания:

• Заблокированные активы отмечены красным и вынесены в отдельную диаграмму;
• Для расчета реальной стоимости заблокированных активов Finex использовал эту страницу;
• Текущий портфель не отражает модельный, а собран с учетом вероятности разблокировки активов 50/50.

Инфографика месяца

Юмор месяца

Цитата месяца

Уоррен Баффет заявил, что доллар США останется резервной валютой, т.к. он не видит альтернативы. Это потому, что он смотрит не туда. Баффет прав в том, что ни одна другая валюта не является жизнеспособной. Вот почему мир вернется к золоту – единственному жизнеспособному валютному активу.

Питер Шифф, президент брокерской компании Euro Pacific Capital