Главные новости мая и мой портфель на конец месяца

Отчеты за месяц

Приветствую всех читателей! В этом обзоре вы узнаете: какие характеристики имеет ИИС 3 типа, какие новые сложности могут быть у российских инвесторов за рубежом, ожидаемом провале в управлении НПФ, а также традиционно — месячные результаты по моему портфелю.

Главные новости

Самые важные новости для инвестора за прошедший месяц:

  • Минфин 1 июня внес в правительство законопроект об ИИС третьего типа: можно будет иметь до 3 счетов такого типа; не будет ограничений сумме; можно будет получить вычет с внесенной суммы и с налога на прибыль; возможен вывод денег с ИИС при особых жизненных ситуациях, ограниченный круг ц.б., срок инвестирования 5-10 лет. Остальные типы ИИС тоже останутся.
  • Соглашения об избежании двойного налогообложения (СИДН) заморозят указом Путина. Указ президента о приостановке СИДН с «недружественными» странами ориентировочно будет опубликован в июне. Защита от двойного налогообложения физлиц обсуждается, но конкретного решения, как оградить россиян от этой проблемы, на данный момент нет. «К тому же объем операций с физлицами рассматривается как не очень значительный, — добавил он. — Но ФНС выдвигала довод о двойном налогообложении физлиц в качестве аргумента против приостановки действия СИДН в принципе».
  • ЦБ опубликовал грустные цифры результатов управления негосударственных пенсионных фондов (НПФ). За периоды 5 и 10 лет всего несколько фондов показали положительную реальную доходность. Все остальные около нуля или в минус. А ведь все рынки в это время росли! Получается управляющие бездарны поголовно, а на их вознаграждение ушло не мало денег. Очередной обман, на который ЦБ не обращает внимание.
  • История с дефолтом США закончилась: республиканцы и демократы договорились, как это часто бывает, в последний момент. Тем не менее, агентство S&P и китайское подразделение Moody’s снизило суверенный рейтинг США до АА+ (у Германии и Австралии – ААА). 
  • Россия продолжает обмениваться налоговой информацией, как с дружественными, так и с недружественными странами, но этот обмен может сопровождается сбоями, когда поведение государств не соответствует их статусу «дружественных» или «недружественных». Возможно, какие-то государства боятся вторичных санкций и перестали присылать информацию.
  • ЦБ РФ хочет усилить ответственность за незаконные инвестиционные советы, поступающие от блогеров и Telegram-каналов. На головы частных инвесторов в последнее время выливается огромное количество информационных помоев.
  • Сберегательный счет от Apple дебютировал в середине апреля и спустя 4 дня сумма вложений достигла 1 млрд долларов США. Услугой управляет Goldman Sachs.По счету выплачивается 4,15% годовых, что значительно выше, чем в среднем по отрасли.
  • В Москве сдача однокомнатной квартиры окупится в среднем через 19 лет, выяснили аналитики Домклик. Это связано с высокой стоимостью жилья в столице. В Санкт-Петербурге срок окупаемости ещё выше — 24,6 года.
  • В Госдуму внесли законопроект о «вкладах для бедных». Его смогут открыть только те, кто уже получают соцподдержку. Максимальная сумма вклада — 50 тысяч рублей, ставка — минимум на 1% больше ключевой от ЦБ.
  • Швейцарский банк Julius Baer по поручению бельгийского депозитария Euroclear проведет отделение ценных бумаг граждан России, которые не имеют паспортов, ВНЖ Евросоюза, европейской экономической зоны и Швейцарии. Теперь все бумаги россиян будут храниться на счете, отдельном от капитала банка, продажа данных бумаг будет временно запрещена; новые покупки бумаг также будут временно запрещены, деньги будут зачислять на спецсчета.

  • «Гознак» объявил о старте продаж золотых слитков физлицам напрямую. Там напомнили, что в начале апреля вступил в силу закон, позволяющий гражданам приобретать золотые слитки без НДС.

Если вы собираетесь открывать брокерский счет, то, пожалуйста, обратите внимание на условия этих брокеров: БКС, Финам, Тинькофф, Алор+, Альфа-Банк, а также Interactive Brokers. При регистрации по этим ссылкам я получу вознаграждение. Спасибо вам.

Мой портфель

Доходность портфеля за май составила 1,55%. В этом месяце снова растут акции и облигации, золото – притормозило.

диаграмма

таблица

Примечания:

  • Заблокированные активы отмечены красным и вынесены в отдельную диаграмму;
  • Для расчета реальной стоимости заблокированных активов Finex использовал эту страницу;
  • Текущий портфель не отражает модельный, а собран с учетом вероятности разблокировки активов 50/50.

Инфографика месяца

Главные новости мая и мой портфель на конец месяца
Наглядное сравнение текущего банковского кризиса в США с кризисом 2007 года.

Юмор месяца

шутка

Цитата месяца

Уоррен Баффет заявил, что доллар США останется резервной валютой, т.к. он не видит альтернативы. Это потому, что он смотрит не туда. Баффет прав в том, что ни одна другая валюта не является жизнеспособной. Вот почему мир вернется к золоту – единственному жизнеспособному валютному активу.

Питер Шифф, президент брокерской компании Euro Pacific Capital

Руководитель проекта real-investment.net, частный инвестор, блогер, автор статей, выпускающий редактор.

Оцените автора


Настоящее инвестирование
Добавить комментарий

  1. Антон

    «Остальные типы ИИС тоже останутся.»
    Останутся только у тех, кто ими владел. Открыть новый уже нельзя будет. Только ИИС 3 можно.
    Ограничение в 30 млн (вычет на доход) по идее можно обойти, если перевести активы на брокерский счет и применить к ним лдв.

    Ответить