Отчет о моих инвестициях за сентябрь 2020 года

Отчеты за месяц

Приветствую всех читателей. Представляю вашему вниманию отчет за август и мои планы на сентябрь 2020 года. В отчете вы узнаете, как продвигаются мои дела с Interactive Brokers, мое впечатление от обновленного Сбера, какие новые ETF и БПИФ открылись. А также, традиционно, обзор моего портфеля и планы на будущее.

Общая информация

В начале октября нахожусь в какой-то дичайшей занятости. Плюс чувствую себя не важно: какое-то предболезненное состояние. От этого еще работоспособность падает и отодвигаются все дела.

Ввязался в еще один проект. Это создание сайта и является бизнесом с вложением личного времени. Не инвестированием. В конце сентября решил, что имею свободное время, чтобы очередной такой проект взвалить на себя. И сейчас стало прям совсем туго от нагрузки. Не скажу, что демотивирован. Скорее частые скачки настроения то в одну, то в другую сторону. То доволен активностью, то расстроен, что ничего не успеваю. Нужно поработать с приоритетами и фокусировкой.

У меня уже есть один такой сайт-проект, который я тяну 3 года. И это практически провал. По прежнему трачу на него время при мизерном выхлопе. Может когда-то покажу эти сайты, но неудачные проекты показывать не хочется 🙁

Сентябрь интересен корпоративными событиями. Презентация Сбербанка, сделка Яндекса и Тинькофф. Вообще, я за этим не так уж активно слежу. Аналитикой у нас занимается Олег и он пару слов об этом писал.

Презентацию в стиле Apple от Сбера я не смотрел, читал краткие итоги и видел нарезку видео в новостях: это все круто и я несколько по другому стал смотреть на Сбер. Это уже не тот постсоветский банк с очередями и «идите в то отделение, где оформляли». Заметны качественные сдвиги. А сама презентация в то же время банальна и не интересна. Вся напыщенность этого видео даже смешна, ведь это не типично пока для российских компаний. Что касается новых сервисов, то ничего абсолютно нового и супер современного не представлено. Это консолидация старых идей в экосистему, чем сейчас занимаются все кому не лень. Выпад тем не менее засчитан, респект. Вот так, двояко.

В свою очередь, Яндекс тоже собирается сделать свою экосистему законченной, купив Тинькофф. На выходе получаем две мега корпорации, одна государственная, другая — наполовину иностранная.

Что нового на сайте

В августе и сентябре активно работали над новыми образовательными статьями (достаточно фундаментальные и базовые темы о терминологии и т.д.) и многие из них пока лежат «на полке» неопубликованные. В сентябре вообще ничего не публиковалось, зато в октябре все может измениться.

Также вы можете увидеть новый скользящий блок справа с выбором брокеров. На БКС и Финам повешены партнерские ссылки — кликайте, если вы подбираете сейчас варианты с брокерским счетом. Буду благодарен. Вопросы можете писать в личку — подскажу. Партнерские программы — один из вариантов заработка на сайте, это мой пусть монетизации сайта. Тем не менее, я не могу активно что-то навязывать. Сам я пользуюсь ВТБ и не могу расписывать другого брокера, как самого лучшего. У ВТБ партнерки нет 🙁

С ростом всех рынков набрала популярность тема с участием в IPO. Я не приветствую этот подход, так как занимаюсь пассивным инвестированием. Но есть не мало людей, которым ближе что-то рискованное, вроде трейдинга или историй в IPO. Поэтому я рассматриваю, как представить на сайте тему с участием в IPO для всех желающих. Баннеры или статьи? По сути, это будет работа по партнерской программе, например с United Traders — у них активно продвигается это направление. Хвастаются, что за 2019 год участвовали в первичных размещениях 31 компании и суммарный заработок составил 41%. Неплохо, если учесть, что индекс S&P500 вырос на 30%, правда без учета дивидендов. Дерзайте, если интересно.

Хочу, чтобы все понимали, кто не знает. Это не супер заработок. Заработок на IPO будет продолжаться столько, сколько будут расти рынки. А рынки уже растут достаточно долго без существенных коррекций. Можно нарваться…

Про курс рубля и не спрашивайте. Я готов ко всему уже давно. У меня практически нет рублей в резерве, только на текущие расходы. Учитывая то, что рубль давно не падал, то пора бы уже. Бюджет России от этого только выиграет. Деньги нашим государям брать больше неоткуда.

Наши друзья из Академии ГлавИнвест в сентябре проводили следующие онлайн-мероприятия:

Читайте нас в ВК и телеграме.

Interactive Brokers

Напомню, что в августе IB заподозрил меня в отмывании доходов, полученных преступным путем (AML) и запросил информацию, подтверждающую мои доходы. Брокер пишет, что проводит такие проверки ежегодно. Ранее я никогда таких писем счастью не получал.

Как смог насобирал справки с nalog.ru и платежки из банков. Старался отправить как можно быстрее, но в срок 10 дней не уложился, как того требовали. Уложился в 14 дней, вроде бы. Из возможных исходов данной ситуации — принудительная продажа активов, вывод средств и закрытие счета.

В общем, на данный момент мои отправленные документы находятся «в обработке», как и месяц назад. Ничего не меняется. Доступ к счету есть, сделки правда открывать не пробовал. Но я уверен, что никаких ограничений нет. Они бы уведомили дополнительно.

скриншот IB
Личный кабине

Новые российские ETF и БПИФ

Банк Открытие. Тикер: OPNW

Название: «Открытие — Всепогодный».
Состав: 24% Золото + 21% Облигации США + 20% S&P500 + 18% Акции развивающихся рынков + 17% Недвижимость США.
Комиссии: 2,4% Открытие + 0,34% комиссия фондов ETF = 2,74% (высокая)

Это попытка составить портфель на все случаи жизни. Термин «Всепогодный» берет свои истоки от подхода Рэя Далио и его Вечного/Всесезонного/Всепогодного портфеля. Данный подход хорошо подходит для большого горизонта пассивного инвестирования. УК «Открытие» решила сделать свою версию. Но все бы хорошо, если бы не огромная комиссия, которая съест большую часть дохода инвестора после 10-15 лет инвестирования в такой фонд. Не рекомендуется к инвестированию. Но понаблюдать можно — комиссию могут и уменьшить со временем.

Сбербанк. Тикер: SBRI

Название: Фонд Ответственного управления
Состав: 21 российская компания с долями от 4 до 8%.
Комиссии: 1% в год (низкая)

Данный фонд инвестирует в индекс РСПП (Российский союз промышленников и предпринимателей). Преимуществом инвестирования в этот индекс перед индексом Мос биржи является более равное распределение активов по компаниям. Например, Норникель и ФСК ЕЭС занимают всего по 7%. Достаточно низкая комиссия позволяет рекомендовать данный фонд для инвестирования на долгосрок.

Мой публичный портфель

Изменений никаких нет. Позиции продолжаю держать, лишь списывается комиссия (9-10 долларов).

диаграмма

таблица

 

Изменения по портфелю

  • нет

Комментарии

  • Дивиденды и купоны поступают на брокерские счета, как свободные средства и учтены только в суммарной доходности портфеля в графе «итого»
  • Курс доллар/рубль считается на начало и на конец месяца по курсу ЦБ РФ.
  • Акции ВТБ нужны в портфеле только для получения скидки на депозитарное обслуживание.
  • Доходность и изменение (итого) по портфелю равны, если не вводились и не выводились деньги из портфеля.

Планы

По прежнему планирую на декабрь ребалансировку портфеля. Не исключено, что появятся новые страновые ETF в портфеле. Рынок волатилен, но бОльшая волатильность еще впереди. Часть золотых монет из портфеля будет продано. На счет увеличения доли облигаций США уже не уверен — процент мизерный. В долгосрочные инвестировать не хочется, в краткосрочные — доходность не отбивает даже комиссию. ОФЗ — может быть.

Если вы хотите принять участие в развитии сайта real-investment.net, если вам интересно писать обзоры, статьи, анализировать рынки или хотели бы вести свою рубрику на схожую тему, то обращайтесь по контактам. Я всегда рад интересному и взаимовыгодному сотрудничеству.

Руководитель проекта real-investment.net, частный инвестор, блогер, автор статей, выпускающий редактор.

Оцените автора
Настоящее инвестирование
Добавить комментарий

Капча загружается...

  1. Антон

    ВТБ используете для возврата налоговых затрат (13%), уплаченных за доходы в IB через ИИС тип А ? Или просто диверсифицируетесь по разным брокерам ?

    Ответить
    1. Дмитрий Дуняшев автор

      Для диверсификации

      Ответить
      1. Антон

        Если стратегия в IB с реинвестированием раз в год, то используя ИИС А в втб можно возвращать затраты на налоги (в IB) через налоговый вычет. Но необходимо пополнять счет в ВТБ на нужную сумму.

        Ответить
        1. Антон

          С ребалансировкой * перепутал )

          Ответить
        2. Дмитрий Дуняшев автор

          Мне это не нужно. У меня есть белый доход, который формирует налоговую базу для вычета

          Ответить
  2. Александр

    молодец. диверсификация уникальная

    Ответить
Adblock
detector